中国农业银行赣州章贡支行成功拦截可疑取现 警银联动筑牢反诈防线
政府微信网站
关注
日前，中国农业银行赣州章贡支行在日常业务办理中，凭借高度的职业警觉和专业的风控能力，成功拦截一起可疑账户资金取现业务，联动警方及时化解涉诈风险，切实守护了客户财产安全，彰显了国有大行的责任与担当。
3月17日上午，林先生前往农行赣州章贡支行网点，申请办理1万元现金取现业务，计划将资金转交给他人。网点工作人员本着便捷、安全的服务原则，主动建议客户通过转账方式办理，既高效又能保障资金安全。
在协助客户办理相关手续时，该行大堂经理查询发现，林先生掌上银行账户交易限额仅为1100.9元，与客户拟取现金额差距较大。为保障客户资金安全，大堂经理立即引导林先生至柜台查询银行卡流水，核查后发现，林先生账户刚刚收到一笔10000元转账，且该笔交易已精准命中银行反诈预警模型，存在涉诈风险。
凭借丰富的反诈工作经验和高度的职业责任感，网点工作人员耐心与林先生沟通，详细询问资金用途、转账对象身份等关键信息。林先生称，资金系借给朋友用于房屋装修，并出示了一张记录有对方姓名、电话、职业等信息的纸条。这一行为引起了网点负责人的高度警觉，进一步追问中发现，林先生虽声称与对方是朋友关系，却无法提供对方的实名制手机号码，回答问题时也略显紧张。
在工作人员的持续引导下，林先生打开微信，透露有一名微信联系人，正远程指导其如何应对银行工作人员的问询。至此，网点负责人判定该笔业务存在明显涉诈嫌疑，第一时间对林先生的账户采取暂停非柜面业务管控措施，防止资金被转移，同时立即联系当地民警到场处置，并向林先生开展反诈宣传教育，讲解常见电信网络诈骗的作案手法和防范技巧。
在警银双方的联合劝导和宣教下，林先生终于认清自身面临的涉诈风险，承认并不认识转账对象及所谓的“指导人”。随后，民警在网点现场核实相关情况后，将林先生带回作进一步调查处理，成功避免了客户资金被骗，有效守住了群众的“钱袋子”。
此次可疑资金拦截，是农行赣州章贡支行扎实推进反诈工作、强化风险防控的具体体现。下一步，该行将持续筑牢金融反诈防线，不断提升员工反诈识别能力和应急处置能力，加强与公安部门的联动协作，常态化开展反诈宣传，以专业服务守护客户财产安全，以实际行动践行国有大行的社会责任，为维护地方金融秩序稳定贡献农行力量。
