客户深陷诈骗迷途强抵触 警银协同耐心劝解挽损失 ——建行井冈山支行反诈案例
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近日，客户王先生前来建行井冈山支行办理现金取款业务，客户神情有些反常。他名下持有银行卡，却执意要求使用新开户不久的存折取现，且对取现用途含糊其辞，不时低头翻看手机。这一细节恰好被正在巡查的网点主管看在眼里。主管心想“客户是70年代人，按说对银行卡使用并不陌生，有卡不用却偏用存折，且存折为新开立不久的新账户、这不像是习惯问题。”，想到这里主管心里一紧，立即通过行内系统查询客户历史交易、风险等级等信息，发现其账户近期有多笔快进快出、金额分散的可疑取现，疑似存在帮助他人转移资金的涉诈风险。经主管初步研判，确认该客户极有可能被诈骗分子利用。情况紧急，网点立即启动警银协作机制，将线索第一时间报送至井冈山市反诈中心。随后，民警迅速赶到现场，网点主管主动承担现场处置责任，配合公安机关开展劝说行动。起初，客户对民警和主管的劝说十分抵触，坚称“就是帮朋友转进来的，没什么大不了”。主管没有因为客户态度强硬而退缩，反而更加耐心劝解。他与民警分工协作，一个讲法律后果，一个讲身边案例。主管找出近期“跑分洗钱”“帮助信息网络犯罪”的真实判例，念给客户听。见客户仍半信半疑，主管又从他的交易记录中逐笔分析资金来源和去向，点明“哪有人让你这样频繁中转资金的？这是在拿你的账户过账，出了事你要承担法律责任”。正是主管这股不劝住不罢休的劲头，终于让客户醒悟。客户懊悔地说：“多亏你们多问一句、多拦一步，不然我可能摊上大麻烦。”最终成功挽回3万元的损失。
此次3万元涉诈资金的成功拦截，不仅为客户挽回了全部经济损失，更彰显了多重价值。首先，它生动诠释了基层金融从业者的履职担当，证明了将反诈责任融入每一笔基础业务，能够有效提升风险识别的精准度。其次，此次行动是警银协同共治的生动实践，成熟高效的警银联动机制为精准止损提供了强力保障，实现了金融风控与公安打击的无缝衔接。井冈山市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室向金海井冈山支行发来感谢信，对支行一线员工敏锐识诈、成功挽损予以高度肯定。未来，建行井冈山支行将继续依托警银联动协作优势，持续强化员工反诈识诈能力，以高度责任感筑牢基层金融安全屏障，为全力打击治理电信网络新型违法犯罪、营造安全稳定健康的县域金融环境持续贡献金融力量。（刘贤光）
