慧眼识诈堵风险警银联动获表彰——建行抚州赣东支行成功拦截涉案资金

一、案例背景

为切实筑牢金融反诈防线，守护人民群众财产安全，建行抚州赣东支行坚持压实反诈主体责任，不断强化柜面一线风险防控，常态化开展反诈业务排查，持续提升员工识诈、防诈、阻诈实战能力。在警银联动协同治理工作推进过程中，支行严格落实账户风险核查各项制度，多方联动防范电信网络诈骗资金流转，近期成功拦截一笔22万元涉案风险资金，履职成效获得抚州市公安局临川分局刑侦大队表扬。

二、案例经过

客户李某前往抚州赣东支行申请办理解除账户管控业务。经办人员在业务受理审核环节，严格执行风险核查流程，对客户账户流水开展甄别，敏锐识别账户存在异常交易特征：该账户属于长期闲置账户，交易发生前存在小额公益捐款疑似测试交易，资金由多名外省个人分散转入，客户无法合理解释账户资金来源，涉诈风险突出。网点第一时间暂停业务办理，做好客户情绪安抚，同步向公安刑侦部门上报疑点线索。经公安部门核查确认，该账户确为诈骗涉案账户。支行依托快速规范的处置流程，全额拦截22万元涉案资金，从源头阻断涉案资金转移路径，切实守护群众财产安全。

三、案例经验启示

一是坚守柜面第一道防线，做实前端风险甄别。一线员工严格执行账户风险核查制度，不流于形式，在办理解除管控业务时主动深挖流水异常特征，凭借敏锐的风险识别能力及时发现涉诈疑点，充分证明柜面岗位是拦截涉案资金的关键关口。

二是高效发挥警银联动效能，强化协同处置。网点发现风险后第一时间对接公安刑侦部门，做到线索快速报送、信息及时互通，借助公安专业核查确认涉案属性，实现银行前端识别与公安后端研判的有效衔接，为成功拦截资金提供机制保障。

三是常态化反诈能力建设是履职根基。本次成功堵截，得益于支行持续开展反诈培训、常态化风险排查，员工将反诈要求内化到业务操作全流程。只有持续夯实员工识诈阻诈专业本领，才能在业务办理中精准识别隐蔽的涉诈交易，切实履行金融机构反诈社会责任。

（供稿：抚州赣东支行朱娟）