警银协同聚合力 反诈筑牢安全墙 ——建行抚州市分行举办反诈工作深化部署暨警银协同专题培训会
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为深入贯彻落实国家打击治理电信网络诈骗犯罪工作部署，压紧压实金融行业反诈主体责任，健全警银联动、联防联控、精准治理工作机制，持续织密金融反诈防护网，7月29日，建行抚州市分行组织开展反诈工作深化部署暨警银协同专题培训会。建行抚州市分行党委书记何培培、副行长刘淑娟、行长助理唐文强、抚州市公安局刑侦支队政委黄超、新侦大队大队长龙志斌、二级警长乐胜出席会议。各级网点支行主要负责人、分管（反诈、个金、营运）负责人、柜面员工、及反赌反诈成员部门负责人及经办人参加本次会议。
本次培训聚焦当前电信网络诈骗犯罪新形势、新手法、新变种，针对金融一线的反诈堵点、难点、薄弱点，开展政策解读、案例剖析、流程规范、技能实训、工作部署，全面提升全员识诈、防诈、阻诈、劝诈专业能力，进一步夯实全行反诈风控根基。
培训会上，乐胜警官结合辖区高发诈骗警情与真实涉案案例，系统讲解了虚假投资理财、网络贷款、冒充客服、冒充公检法、刷单返利、熟人冒充转账等高频诈骗模式的作案流程、话术特征、资金转移路径及识别要点。同时，围绕《反电信网络诈骗法》核心条款，明确金融机构在账户开立、客户尽职调查、异常交易监测、大额转账核实、可疑线索上报、涉案账户处置等方面的法定职责与合规要求，强调一线员工必须严守开户关、转账（取现）关、识别关、劝阻关，坚决从资金端口斩断诈骗链条。结合银行柜面实操场景，重点讲解高风险客户识别标准、可疑交易判定依据、转账（取现）劝阻沟通技巧、取现上报流程，通过情景模拟、案例复盘、易错环节提示等方式，传授一线反诈实战方法，有效解决员工日常劝阻话术单一、风险识别不准、处置流程不熟等实操难题，切实提升全员精准拦截、精准劝阻、精准上报能力。
会上，建行抚州市分行党委书记何培培通报了全行近期在反赌反诈工作中存在的问题，深入复盘产生问题的根源，对下一阶段全面补齐反诈管理短板提出要求。同时强调反诈工作是建行抚州市分行践行金融为民的核心民生工作，是守护群众资金安全的民生要事，全行上下要持续端正工作态度，摒弃松懈思想，把反诈规范操作融入日常工作，做到时时警惕、事事规范、处处合规。
本次专题培训进一步统一了抚州建行全员反诈思想、规范了实操标准、补齐了防控短板、深化了警银协作共识。下一步，我行将持续秉持稳健、审慎、全面、主动的风险理念，常态化推进警银联动反诈工作，持续优化风险监测模型、细化防控举措、强化实战练兵，以更高标准、更严要求、更实举措筑牢金融反诈安全屏障，全力守护人民群众财产安全和金融秩序稳定。（供稿人：刘志奇 ）
