守护民生钱袋，筑牢金融防线——建设银行吉安市分行纵深推进防范和打击非法金融活动工作
新浪江西
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“要不是你们及时发现、耐心劝说，我的血汗钱、我的养老钱，就全转给骗子了！”，“太谢谢你们啦！”
在建设银行吉安市分行的支行营业大厅，工作人员成功拦截一起电信诈骗，为客户保住数万元资金，一位老年客户紧紧握住工作人员的手，激动得语无伦次。这一幕是该行常态化织密防非安全网的生动缩影。
这样暖心的防非反诈场景，在我行各网点时常上演。金融安全是国家安全的重要组成部分，关乎人民群众切身福祉，更关乎经济社会发展大局。近年来，在国家金融监督管理总局吉安监管分局的指导下，建设银行吉安市分行深入贯彻落实总体国家安全观，始终将防范和打击非法金融活动作为坚守民生底线、践行金融为民初心的政治使命，以“组织引领有力度、内控管控有精度、阵地建设有深度、宣传教育有广度”的立体化防控体系，织密织牢金融安全防护网，为守护群众财产安全、维护区域金融稳定书写责任答卷。
一、强化政治引领，压实全链条防控责任
建设银行吉安市分行始终站在保障民生福祉、维护金融稳定的政治高度，将防范非法金融活动纳入全行发展全局统筹推进，构建起顶层设计与基层落地同频、责任落实与监督考核联动的工作格局。
一是坚持高位推动，成立由行领导牵头的专项工作领导小组，精准研判当前非法金融活动的新型特征与隐蔽风险，制定专项实施方案，形成“统一领导、条线协同、基层落实、全员参与”的工作体系。
二是细化责任分工，清晰划定市分行各部门、各支行职责边界，凝聚起齐抓共管、协同发力的工作合力。
三是强化刚性约束，将防非工作成效纳入年度考核与合规问责体系，常态化开展督导检查，推动各项防控举措真正落地见效。
二、严守内控关口，织密全方位资金安全网
全行坚持关口前移、防患未然，以科技赋能结合人工值守，筑牢资金流转的“铜墙铁壁”。
一是严格账户入口管理，坚决落实账户实名制，对异地开户、空壳公司开户等高风险情形从严审核，强化受益所有人穿透识别，从源头阻断非法金融活动的账户通道。
二是强化智能交易监测，依托行内智能监测系统建立“系统预警+人工复核”双重机制，对异常交易动态识别、快速核查、及时报送，牢牢盯住资金流转的关键环节。
三是发挥网点一线拦截作用，一线员工强化风险敏感性，在柜面业务办理中主动提示风险。
2025年，全行累计成功拦截电信诈骗8起，挽回群众损失300余万元，2026年开年以来已成功拦截5起，守护近40万元群众资金安全，用实实在在的行动守住了群众的“养老钱”、“血汗钱”。
三、建强基层阵地，打通防非为民“最后一公里”
为推动防非防控触角向基层延伸，建设银行吉安市分行将高标准建设“赣金防非服务站”作为夯实基层金融安全防线的核心抓手，打造了扎根群众、服务群众的前沿平台。
一是标准化建设，打造群众身边的“防非窗口”。依托核心网点科学选址，严格落实“统一标识、统一布局、统一配置”标准，配齐宣传展板、专属咨询台等硬件设施，建立专人值守+志愿服务的常态化工作制度，将服务站打造为集“宣传教育、风险咨询、线索受理”于一体的综合性防非服务平台，让群众在家门口就能获得专业防非服务。
二是灵活化运行，实现精准对接的“上门服务”。创新推行“固定阵地+流动服务”运行模式，既保留网点阵地的固定服务功能，又组织服务队主动深入社区乡村、走进企业、学校、工厂等单位，把防非知识、风险提示直接送到群众身边，针对老年群体等易受骗重点人群开展一对一精准提醒，将防非服务主动下沉到群众身边。
三是实效化输出，筑牢基层一线的“安全屏障”。截至目前，全行已建成投用7个赣金防非服务站，实现了对重点区域、重点人群的全覆盖。运行以来，各服务站累计开展线下宣传60余场，接待群众咨询超1000人次，发放宣传资料千余份，成功劝阻多起群众参与非法金融活动的行为，真正成为基层群众识骗防骗的“学校”、守护金融安全的“前哨”，赢得了群众的广泛认可与信赖。
四、深化宣传引导，营造全社会共防共治氛围
全行坚持宣教先行，构建起多维度、广覆盖的沉浸式宣传矩阵，推动防非知识真正入脑入心。
一方面深耕线下主阵地，在网点厅堂设置防非宣传专区，落实“业务办理必提示”要求，同步开展“防非进社区、进乡村、进企业”系列主题活动，用鲜活案例揭露非法金融陷阱；另一方面拓展线上传播渠道，通过微信公众号、短视频、客户群等渠道高频推送防非小贴士和风险预警，打破宣传时空限制；同时打造特色宣传品牌，以赣金防非服务站为核心，联动“张富清金融服务队”“赣金红盾金融志愿服务队”，构建“网点+社会+线上+节点”的立体化宣传模式，累计开展各类宣传百余场，覆盖群众万余人次，真正营造出“人人懂防非、人人守防线、全民共参与”的浓厚氛围，从思想源头遏制了非法金融活动的蔓延。
风劲潮涌，自当扬帆破浪；任重道远，更需策马扬鞭。站在服务地方经济高质量发展的新起点，建设银行吉安市分行将始终坚守“金融为民”的初心使命，持续完善立体化、信息化防控体系，以更高标准、更实举措深化防范非法金融活动各项工作，尤其将进一步发挥“赣金防非服务站”的基层阵地作用，不断提升基层群众风险防范意识与能力，持续守护区域金融安全与群众财产安全，为筑牢国家安全金融屏障、推动地方经济行稳致远贡献更大的建行力量。（朱银平）
