成功拦截跨境汇款诈骗筑牢资金安全防线

客户邓先生，8月25日上午接到一通自称是抖音客服的电话，对方称客户参与了抖音的某项退费流程，如果不关闭相关功能，将会每月被扣取880元的会员费。在客户表示疑惑后，对方以帮助解决问题为由，诱导客户下载了一款非官方APP，并逐步引导客户通过手机银行向一个所谓的“安全账户”转账。客户按照对方指示操作，准备将一笔4908美元的资金通过手机银行转出至所谓的“安全账户”。

景德镇分行个金部外汇专管员每日都会查询外汇数据，针对当天可疑数据会下发至网点让其进行排查。当天由于该笔汇款的收款人信息比较可疑且分两笔汇出，于是立即联系网点营运主管对该笔业务进行核实确认。营运主管立即组织客服经理对外汇报文进行核查分析，迅速拨打客户电话与客户核实交易的真实性，客户邓先生当即表示受到电信诈骗，营运主管要求客户立即报警，同时反馈市分行外汇专管员，专管员指导客服经理回复外汇报文，及时拦截住了该笔4908美元的外汇汇款，在多次与总行报文部门的沟通下，最终于2025年9月1日将受骗资金退回客户账号。

最终，在银行工作人员和反诈部门的共同努力下，成功拦截了这笔跨境汇款，为客户挽回了大部分损失。客户对银行的及时帮助表示万分感激，9月4日，邓先生专程来到建行乐平汽车站支行网点，为工作人员送上了“反诈护航保财产，专业服务赢信赖”的锦旗，感谢建行员工的忠于职守，鼎力相助。

该案例体现了景德镇市分行在跨境金融服务中的专业能力，获客户高度认可，对全行类似业务场景具有普遍参考意义。