情系七夕，反洗钱同行——反洗钱知识“节”伴行系列宣传活动
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鹊桥相会的浪漫夜晚，除了玫瑰与情话，还有一份更重要的“守护”值得我们关注——那就是守住自己的“钱袋子”，远离洗钱陷阱。这个七夕，反洗钱知识为您的爱情和财富上一道“安全锁”。
知识普及
1、什么是洗钱？
洗钱是指将运用各种手法掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。
2、常见洗钱手段
地下钱庄：通过非法跨境汇兑转移资金，逃避监管。
虚假交易：以虚构贸易背景、伪造合同等方式掩盖资金真实来源。
赌博平台：利用赌博资金流水“洗白”非法所得。
虚拟货币：通过匿名性强、追踪难度大的数字货币进行资金转移。
现金交易：通过大额现金存取、拆分交易等方式规避监测。
3、洗钱的危害
助长犯罪：为毒品、走私、恐怖活动等提供资金支持。
破坏金融秩序：扰乱金融市场，影响经济稳定。
损害社会公平：非法资金流入市场，挤压合法经营者生存空间。
危害国家安全：洗钱活动为腐败、恐怖融资等犯罪滋生提供土壤，严重危害国家经济安全、政治安全与社会稳定。
4、反洗钱相关法律法规
我国已建立起完善的反洗钱法律法规体系，为打击洗钱犯罪提供了强大的法律武器。
《中华人民共和国反洗钱法》明确了反洗钱的定义、适用范围、监督管理体制，以及金融机构和特定非金融机构的反洗钱义务等。
《刑法》第一百九十一条明确了为犯罪所得提供资金账户、协助财产转换等行为构成洗钱罪，最高可处十年有期徒刑，并处罚金。
《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等规章，对金融机构如何具体履行反洗钱义务做出了详细规定，公民应依法配合反洗钱工作，不得出租、出借身份证件或账户，不得为洗钱活动提供便利。
案件警示
案例1：情侣合谋“跑分”洗钱
剧情：一对情侣为赚“轻松钱”，用自己的银行卡为诈骗团伙收款转账（跑分），最终双双落入法网。警示：莫为小利成洗钱帮凶，爱情与违法不可同行。
案例2：“爱心代购”的陷阱
剧情：海外男友以“爱”之名，要求女友在国内代收并转寄来源不明的奢侈品包裹，实则是利用其进行洗钱活动。警示：警惕代收转寄要求，守护爱心，拒做洗钱“搬运工”。
案例3：“结婚基金”的阴谋
剧情：网恋对象诱导受害人将“结婚基金”投入虚假投资平台，资金到位后平台无法提现，人去楼空。警示：网恋投资多是陷阱，所谓高回报实为洗钱阴谋。
案例4： “浪漫众筹”的骗局
剧情： 不法分子以“为爱情筑巢”、“众筹蜜月之旅”等浪漫名义，发起虚假众筹项目，诱导情侣或夫妻投入资金，实则将资金用于非法集资或洗钱活动。
警示： “浪漫众筹”藏陷阱，小心爱心变“洗钱”心！
案例5：“彩礼”洗钱
剧情：男方家将诈骗所得作为彩礼大额转账给女方，要求立即提现返还，完成资金清洗。
警示： 异常高额彩礼需警惕，提防婚姻成为洗钱渠道。
案例6：“亲密付”套现
剧情：骗子诱骗受害人开通“亲密付”，通过为第三方虚假交易买单的方式完成套现洗钱。警示：谨慎授权“亲密付”，守住账户防洗钱。
风险防范
❤️ 小心“甜蜜陷阱”：杀猪盘与情感诈骗
不法分子常借婚恋、交友名义建立信任，诱导对方参与所谓“高回报投资”，实则进行非法集资或洗钱。请务必保持清醒，勿因情感冲动放松警惕。
💸 警惕“跑分”洗钱：别让账户成为犯罪工具
“跑分”即利用个人银行卡、支付账户为他人转移资金，从中赚取佣金。这些资金很可能涉及诈骗、赌博等非法活动，参与者可能涉嫌洗钱犯罪！
⚠️ 注意虚拟货币洗钱风险
虚拟货币交易匿名、跨境流通便捷，正逐渐成为洗钱新通道。切勿轻易参与不明来源的虚拟货币交易或转账。
🌍 跨境汇款需合规
办理跨境汇款时应如实申报资金来源和用途，配合银行完成客户尽职调查，防范资金跨境违规流动。
🔐 保护好个人信息
不出租、出借身份证件、银行账户，不随意透露银行卡密码、验证码，避免被他人用于非法交易。
结语
这个七夕，反洗钱伴您同行。
让我们共同提高反洗钱意识，
守护浪漫，也守护财富安全。
愿天下无“洗”，爱更纯粹！
策划：中国人民银行抚州市分行
本期制作：中国建设银行抚州市分行
