兴业银行南昌分行假日再显担当 警银联动成功拦截电诈 守护群众“钱袋子”
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近日，兴业银行南昌分行凭借智能风控系统的精准预警和工作人员的快速反应，与警方协同作战，成功拦截一起电信诈骗案件，为一名群众紧急挽回经济损失5万余元。这是该行本月内第二次在节假日期间为群众筑牢反诈“防火墙”，展现了金融机构在打击电诈中的责任担当。
系统预警+人员识别 假日值守不松懈
2025年6月一个平常的周末，兴业银行南昌分行欺诈防控系统突然发出预警信息——辖区内一名高龄客户正通过手机银行频繁向异地不明账户转账，系统智能识别异常后立即阻断交易。尽管是非工作日，值班人员仍第一时间启动应急机制，通过回访发现客户坚称“出国需要用钱”，拒绝与银行过多交流，言辞间存在明显矛盾。 这种“不要管我”的抗拒态度恰恰是受骗者的典型特征。该行反诈专员立即将线索同步至南昌市反诈中心。接报后，民警火速上门与受害人当面询问研判，确认其存在被骗风险，开展了劝阻及账户保护处置。该行在此次电诈风险事件中的妥善处置得到了南昌市反诈中心的高度认可，获得了表扬函。
科技赋能+人为守护 构筑反诈“双保险”
据了解，兴业银行南昌分行近年来创新建立“智能预警-人工研判-警银联动”三位一体工作机制。通过持续优化AI风控模型，系统可精准识别异常转账特征；同时强化员工“识诈、阻诈、反诈”能力培训，确保每一条预警线索得到专业处置。 数据显示，该机制运行以来已成功为21名受害人拦截被骗资金275万元，收获客户5封感谢信、3面锦旗及6封公安机关表扬函。 “节假日是电诈高发期，我们必须做到系统不放假、警惕不放松”。下阶段，兴业银行南昌分行负责人表示，将继续深化与公安机关的协作，探索建立“账户分级保护”等创新举措，通过数字技术赋能反诈工作，持续为人民群众金融安全保驾护航。
