护好客户“钱袋子”，当好资金“守门员”——中国民生银行九江分行多措并举开展反诈工作
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为有效遏制电信网络诈骗犯罪，提升社会公众的风险防范意识和防骗能力，民生银行九江分行积极履行金融机构的社会责任，通过警银协作、多方位宣传等方式，多措并举筑牢防范电信诈骗坚固防线，提升网点的诈骗识别与拦截能力，全力保障人民群众的资金安全。近期，该行以高度的工作责任心和敏锐的风险识别能力，通过警银协作，成功堵截多起电信诈骗案件。
高度警觉，敏锐判断，成功拦截涉案资金柜面取现事件。
2024年12月13日上午10时左右，客户徐某致电民生银行九江分行营业部，预约20万元取现业务，并随后到达网点办理取现。该行工作人员根据客户提供的信息，结合前期的工作提示，敏锐地察觉到该账户资金为新近转入，便与其核实款项来源和用途。但徐某的回答含糊不清，并且其所谓的“朋友”频繁来电催促取现进度，这一系列反常行为引起了工作人员的高度警觉。
该行工作人员迅速联系当地反诈中心，同时巧妙地稳住徐某。九江市濂溪区反诈中心迅速响应，多名警官火速到达网点，成功将徐某控制，并冻结了20万元的涉案资金。此次堵截工作获得了九江市濂溪区131机制办公室的高度肯定，并送来表扬信。
预警风控模型+人工识别，双轮驱动防范电诈。
为了更有效地防范电信网络诈骗，民生银行开发并使用预警风控模型，该模型能在发现客户资金异常时立即启动排查机制，对可疑账户进行保护性止付。
2024年以来，民生银行九江分行有效运用该排查机制与反诈中心进行警银联动。在警方的快速响应下，成功协助公安机关捣毁了两个电信诈骗犯罪团伙。九江市公安局打击新型网络犯罪侦查支队特意送来表扬信，高度赞扬该行的专业高效和尽职尽责。
在日常的客户服务工作中，该行工作人员还多次接到客户反映账户可能被控制的求助。工作人员立即通过核实客户信息、限制账户的非柜面渠道功能等措施，以确保客户账户的资金安全。
全方位、多层次覆盖做好反诈宣传。
民生银行九江分行深化警银协作，建立员工反诈培训机制，积极组织开展进社区和校园宣传活动，构建了全方位的反诈宣传网络，显著提升了员工和客户的反诈意识。去年，该行联合当地人民银行走进九江学院，重点普及网络诈骗和兼职刷单等常见骗局，增强了学生群体的防范能力；深入网点周边社区开展反诈宣传活动，通过发放宣传手册、案例讲解等形式，帮助居民识别常见诈骗手段，取得了良好的宣传效果。
面对日益严峻复杂的反电信网络诈骗形势，民生银行九江分行将秉承“服务大众、情系民生”的使命，以“精准研判、精细操作、精确打击”为反诈工作目标，精准识别可疑交易，与公安机关紧密合作，严厉打击不法分子转移涉诈资金的行为，积极做好反诈宣传工作，全力守护人民群众的财产安全，为营造稳定和谐的区域金融环境贡献力量。
