筑牢资金链防线，守护百姓钱袋子|民生银行南昌分行深入推动“资金链”治理工作

在电信网络诈骗手段不断翻新、资金流转渠道日益隐蔽的背景下，民生银行南昌分行反诈工作以“截断资金链”为核心目标，创建“制度+科技+协同+服务”四维一体的反诈防控体系，通过资金监管、风险拦截、社会化共治和人性化服务，打造了覆盖事前预防、事中监控、事后处置的全链条反诈模式，为公众筑牢金融安全屏障。

制度护航，织密资金链管理网络。

该行高度重视电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，持续完善“资金链”治理的专班机制。成立由分行行长任组长的专项领导小组，统筹部署全行反诈工作，领导小组下设多个专班小组，负责制定防控策略；形成了由行长主责、各分管领导主抓、各部门通力配合的常态化管理机制。此外，定期召开专班会议，学习最新的监管政策，分析行内涉案账户情况、做好信息传导和工作协调，确保各项治理措施有效落地，实现“精准治理”和“优化服务”。

精准防控，构建智能风控屏障。

该行持续依托大数据与人工智能技术，打造“人防+技防”的资金安全“双引擎”。“人防”方面，通过每月编制培训课件、分享典型案例、下发专项《风险提示》等多种形式强化员工反诈意识；并发布《民生银行南昌分行柜面反诈手册》《个人结算账户开户涉赌涉诈风险特征指引》，指导培训员工提升识诈、防诈能力。在“技防”方面，充分利用大数据与人工智能技术，依托智能化风险监测系统，实时监测并智能预警异常交易行为，精准识别潜在风险，有效构建涉诈风险防控屏障。

协同共治，凝聚社会反诈合力。

该行积极构建“银行+警方+公众”的社会化共治格局，通过深化警银合作、加强金融宣教，形成共同反诈的强大合力。在警银合作方面，该行2024年协助警方破获电信诈骗案件1起，抓获嫌疑人6名，成功拦截多笔涉诈资金，为受害者挽回损失。获得表扬信9封、荣誉证书1份，被南昌市反诈中心授予“警银联动优秀单位”称号。在金融宣教方面，该行以网点为阵地打造沉浸式反诈场景。在营业大厅设置“反诈宣传专区”，通过智能屏幕播放诈骗案例动画、展示常见诈骗手法；在等候区摆放反诈宣传手册，供客户取阅；在办理业务时，主动向客户讲解防诈知识，提醒客户保护个人信息。同时，该行利用新媒体平台开展“线上反诈课堂”，通过短视频、图文漫画等形式，以通俗易懂的方式普及防诈知识，进一步扩大宣传覆盖面。

积极践行“金融为民”使命。

该行将反诈工作与金融服务深度融合，为客户提供更有温度的金融安全保障。对于行动不便的老年客户，该行提供上门服务，帮助其安装国家反诈中心APP，讲解如何识别诈骗电话和短信。在优化服务流程方面，该行将反诈嵌入服务环节。 此外，还积极参与社会公益活动，组织员工走进社区、学校、企业，开展反诈知识讲座，通过真实案例剖析、互动问答等形式，增强公众的防诈意识和能力。近一年累计开展了各类反诈宣传活动数百场，覆盖人群近万人，受到社会各界的广泛好评。

民生银行南昌分行将始终践行“金融为民”的初心使命，持续深化科技赋能反诈体系建设，构建全链条反诈防护网，以更精准的风险识别能力、更高效的应急处置机制筑牢安全防线。同时，该行将坚持责任担当，通过常态化宣传教育提升公众防诈意识，以专业服务守护群众财产安全，为打造安全稳健的金融环境注入民生力量，用实际行动诠释金融机构的责任与担当。

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